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数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

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【つみたてNISA投資】北國銀行3商品(バランス型のみ)。おすすめ。



北國銀行のつみたてNISA

 

 

北國銀行のつみたてNISAの合計3ファンドの商品構成

北國銀行は、石川県金沢市が本店の国内48位、純資産4兆円の銀行です。

 

北國銀行のつみたてNISAは、

 

  1. バランス型:3種類

 

です。バランス型のみの採用で、じっくり資産を増加させる狙いが感じられます。

 

1 ファンドの銘柄紹介

 

SMT 世界経済インデックスオープン

 

  1. SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)
  2. SMT 世界経済インデックス・オープン
  3. SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)

 

 商品名称 SMT世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 世界経済インデックス・オープン SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)
   インデックス型  インデックス型  インデックス型
 運用会社 三井住友トラストアセットマネジメント 三井住友トラストアセットマネジメント 三井住友トラストアセットマネジメント
商品分類  外資産複合型 外資産複合型 外資産複合型
商品説明 株式25%、債券75% 株式50%、債券50% 株式75%、債券25%
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.486 0.540 0.594
ベンチマーク  なし なし なし
純資産(億円) 7.7 5.6 18.1
 基準価額(2019/5/7) 10198 10328 10748
設定  2017/8/25 2017/8/25 2017/8/25
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴 

基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式25%、債券75%とし、年1回見直す

基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式50%、債券50%とし、年1回見直す 基本組み入れ比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP総額の比率に基づき決定する。基本資産配分は、株式75%、債券25%とし、年1回見直す
リターン(2019/3/31)       
 6ヶ月 ▲0.31 ▲1.67 ▲3.09
1年 0.52 1.25 1.94
3年(年率)
5年(年率)
設定来 1.81 2.28 5.61
分配金  なし    なし

 

  

www.usa-stocks.com

 

    

所感

 

北國銀行は、バランス型を3種類のみ採用していることが特徴です。

積極的な値上がりを狙うよりも、長期間(20年間)での安定成長を期待する投資家向けです。目論見通りに、世界経済の発展(拡大)に伴い、安定成長することが予想されます。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。