page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】 名古屋銀行。株式型2種。バランス型1種。



名古屋銀行のつみたてNISA

 

名古屋銀行のつみたてNISAの商品構成

名古屋銀行は、国内49位(総資産3兆7000億円)の銀行です。

 

国内、海外、バランス型の1種類の商品構成 

 

  1. 国内株式型:1種
  2. 全世界型(除く日本):1種
  3. 国内外バランス型:1種

  

1 国内株式型

 

 商品名称 たわらノーロード日経225
  インデックス型
 運用会社 アセットマネジメントOne
商品分類  国内株式型
商品説明 日本の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.1836
ベンチマーク  日経平均株価日経225
 純資産(億円) 119.7
 基準価額(2019/5/10) 11493
設定  2015/12/07
方式  ファミリーファンド
特徴  日経平均株価日経225)(配当込み)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.63
1年 0.90
3年(年率)
5年(年率)
設定来 19.85
レーティング ★★★★ 

 

   

 2 全世界型(除く日本)

 

 商品名称  三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
分類 インデックス型
 運用会社 三井住友DSアセットマネジメント
商品分類  海外株式型
商品説明 先進国と新興国の株式に投資
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.27
ベンチマーク  MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース、配当込み)
 純資産(億円) 134.2
 基準価額(2019/5/10) 22405
設定  2011/04/18
方式  ファミリーファンド
特徴  MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース、配当込み)
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 9.05
1年 7.53
3年(年率) 11.34
5年(年率) 8.36
設定来 133.24
レーティング ★★★★

 

 

www.usa-stocks.com

 

 

3 国内外バランス型

   

 商品名称 iFree 8資産バランス
  インデックス型
 運用会社 大和証券投資信託委託
商品分類  国内外資産複合インデックス
商品説明 8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等に投資する
購入時手数料  なし
 信託報酬(税込)% 0.2376
ベンチマーク  合成インデックス(TOPIXMSCI コクサイ、MSCI エマージング・マーケット、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国際、JPモルガンガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツグローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数S&P先進国REITインデックスの均等配分)
 純資産(億円) 128.4
 基準価額(2019/5/10) 11756
設定  2016/09/08
方式  ファミリーファンド
特徴  8つの投資対象(国内・先進国・新興国の株式、国内・先進国・新興国の債券、国内・先進国のリート)に均等比率(12.5%)に投資する

リターン(2019/4/30) 

 
 6ヶ月 5.49
1年 4.01
3年(年率)
5年(年率)
設定来 20.38
レーティング  

 

 

2 所感

 

名古屋銀行のつみたてNISAは、投資信託の種類が絞り込まれていて、3種類の中から、もしくは、組み合わせて、つみたて投資ができるように商品が選ばれています。

インデックス連動型の投信の特徴としては、

 

  1. 指数と同様の銘柄分散が十分されている
  2. 報道などで指数が身近である(特に日経平均株価TOPIX
  3. 長期(10年以上など)成績では、およそ8割程度のアクティブ型ファンドのリターンを上回る(指数連動のため、銘柄入れ替えの売買が少なく、ファンド構成銘柄の売買コストが低く抑えられているため)

 

などの優れた特徴があります。

 

上記の理由より、管理人は、投資信託はインデックス(指数連動、あるいは、パッシブとも呼ぶ)型を好みます。


 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。