page contents

数値に弱いサラリーマンの少額株式投資

米国株式、投資信託、日々の生活などについて発信します。



【つみたてNISA投資】岡崎信用金庫。野村アセット6商品。バランス型が特徴的



岡崎信用金庫のつみたてNISAのラインナップを調べてみました。

 

 

岡崎信用金庫のつみたてNISA用の投資信託

 

岡崎信用金庫は、愛知県岡崎市、国内53位の銀行でです。

 

  1. 株式インデックスファンドが4種類(国内型、先進国型、新興国型)
  2. 資産複合バランス型インデックスファンドが2種類

 

です(運用は、野村アセットマネジメントです)。

 

 

岡崎信用金庫 つみたてNISA対象商品 のまとめ

 

 1 株式型

 

1 国内株式型
 商品名称 野村インデックスファンド日経225(Funds-i日経225)
商品分類  国内株式型
商品説明 国内株式を投資対象とする
購入時手数料  なし 
 信託報酬(税込)% 0.432
ベンチマーク  日経平均株価日経225
純資産(億円) 367.9
 基準価額(2019/5/10) 23937
設定  2010/11/26
方式  ファミリーファンド
特徴  日経225に連動する資成果を目指す
リターン(2019/4/30)   
 6ヶ月 2.52
1年 0.74
3年(年率) 11.84
5年(年率) 10.80
設定来 149.62
レーティング  ★★★

 

 

2 海外株式型 3種類 
 商品名称 野村インデックスファンド外国株式(Funds-i外国株式) 野村インデックスファンド外国株式・為替ヘッジ型(Funds-i外国株式・為替ヘッジ型) 野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i 新興国株式)
商品分類  海外株式型 海外株式型 海外株式型
商品説明 外国の株式を主要投資対象とします。(日本を除く) 

外国の株式を主要投資対象とします。(日本を除く) 

新興国の株式を主要投資対象とします。 
購入時手数料  なし  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.594 0.594 0.648(信託財産留保額:0.3%)
ベンチマーク  MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし) MSCI -KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり) MSCI -エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし)
純資産(億円) 112.0 35.4 44.2
 基準価額(2019/5/10) 27057 16508 14174
設定  2010/11/26 2010/11/26 2011/11/26
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  MSCI-KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す MSCI-KOKUSAI(円換算ベース、為替ヘッジあり)に連動する投資成果を目指す MSCI -エマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す
リターン(2019/4/30)       
 6ヶ月 8.49 9.49 13.77
1年 8.82 7.14 ▲2.44
3年(年率) 11.47 10.17 10.79
5年(年率) 8.81 7.81 4.98
設定来 180.89 68.72 50.81
レーティング  ★★★★  ★★★ ★★★★

 

 

 3 資産複合バランス型 2種類

 

 商品名称 野村インデックスファンド海外5資産バランス(Funds-i海外5資産バランス) 野村インデックスファンド内外7資産バランス為替ヘッジ型
商品分類  国際バランス型 国際バランス型
商品説明 外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資(株式、債券が各1/6ずつ)、リートが1/3 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、国内リート、海外リートに投資(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
購入時手数料  なし  なし
 信託報酬(税込)% 0.648(信託財産留保額:0.2) 0.540(信託財産留保額:0.2%)
ベンチマーク  合成 合成
純資産(億円) 17.4 88.7
 基準価額(2019/5/10) 14028 14005
設定  2013/09/12 2013/09/12
方式  ファミリーファンド ファミリーファンド
特徴  外国および新興国の各株式・各債券、外国のリートに投資(株式、債券が各1/6ずつ)、リートが1/3、に連動する投資成果を目指す。 国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、新興国債券、国内リート、海外リートに投資した合成インデックスに連動する投資成果を目指す。(各株式および各リートに1/6ずつ、各債券に1/9ずつ)
リターン(2019/4/30)     
 6ヶ月 7.37 5.70
1年 6.25 4.97
3年(年率) 6.27 4.34
5年(年率) 5.41 5.88
設定来 44.43 41.60
レーティング  ★★★★ ★★★★★

 

 

2 所感

 

5種類に絞り込んでいるので選びやすいです。

また、ファンドの過去の実績は非常に良好です。

 

しかし、信託報酬が割と高めなので、岡崎信用金庫のつみたてNISA対応の各ファンドは、管理人としては、積極的には、おすすめしません。

インデックスファンドは、長期保有の場合、信託報酬が低い方が、トラッキングエラーが少ない成績を残しやすい傾向があります。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。楠木山人。